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混合型、股票型基金适合长期定投吗?

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  • 2019-07-02 21:45
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1.指数型基金和股票型基金、混合型基金,哪种更适合定投?

首先说我目前的定投,主要是定投指数型基金,基本已经不定投股票型、混合型基金了。

必须要承认的事实是:在不同的时期,都有主动股票型基金、混合型基金能跑赢指数型基金,特别是在熊市,因为基金经理的主动管理,大部分基金的亏损幅度比指数型基金的亏损幅度小。

但最后能赚的钱,好像并没有指数型基金多。这里并没有说股票型基金或者混合型基金不能赚钱,因为很多人投资股票型基金也赚钱了。

只是说我赚的没那么多,而且现在也不想赚股票型基金的钱。

为什么指数型基金比股票型、混合型基金更适合做定投呢?

第一点、分析股票型基金需要分析的东西太多了,而指数型基金的学习成本很低,但终生受用。

如果你要投资主动型股票基金,你要去研究这个基金的基金经理投资风格,判断当前基金是否适合买入,能不能长期定投等等问题。

当你研究好了,买入了这只主动型基金。几个月之后,基金经理说:“由于职业选择的问题,我要换一家公司了”。毕竟好的基金经理,经常被人挖,也是很正常的事情。

这时候,你一定非常崩溃。花了那么多时间研究这个基金,最后基金经理走人了,你都白忙活了。如果刚好现在处于亏损状态,要不要卖出呢?

而定投指数基金,则完全没有这个疑虑。

我们只要了解指数基金的投资策略,然后了解对应的指数,比如宽基、策略等指数的特点,明白他们的投资方式,并学会对这些指数做估值,然后一点一点去实践,掌握这个投资方法。

未来几年,十几年,你都能够通过指数基金稳定盈利,而你只要学习好之后,就能完成了。

这是一次学习,终生受用的技能。你就不用每投资一只基金,都要系统地分析,观察这只基金了。

第二点、牛市里,主动型基金未必比指数型基金赚更多钱。

因为主动型基金的业绩,主要建立在基金经理坚实的投资理念,对投资策略的执行以及修正上的。能找到像巴菲特那样的基金经理固然好,但遇到这种人的概率很小,基本可以忽略不计。

但在美国,主动型基金很难打败指数基金。我们可以看一个数据:

在2018年,标普指数官方进行了它每年都会做的统计:在过去的一年、三年、五年、十年、十五年里,美国股市里到底有多少主动型基金经理能够战胜市场?

混合型、股票型基金适合长期定投吗?

总体结论是:从10-15年的长期来看,92%以上的专业人士无法赢过指数。如果把统计时间放到3-5年,基本有85的基金经理无法打败市场。

更重要的是,这个结论再各个国家基本都成立。所以,放在更长的时间段来看,混合型基金并不比指数型基金收益高。

如果进行长期定投,很难单独选定一只混合型基金或者股票型基金,然后持续定投,而指数型基金就可以。

一般看到大家都说:沪深300+中证500是最简单的组合。但我并不这么觉得。

2.沪深300+中证500经典组合款定投,真地那么好吗?

事实上,定投指数基金,重要的不是基金,而是指数。因为指数基金的本质,就是复制指数,如果指数的投资价值高,那么指数对应的指数基金投资价值就高。

那么,现在投资价值比较高的,又和沪深300和中证500指数相关的基金,都有哪些呢?

根据我的估值方法(估值方法几句话说不清),目前沪深300价值指数比沪深300指数的投资价值更大。

所以,本人推荐的是银河沪深300价值指数基金。沪深300价值指数以沪深300指数样本股中价值因子评分最高的100只股票为成分股,采用价值因子数值作为权重分配依据。

属于策略指数中的一种。

        混合型、股票型基金适合长期定投吗?     

景顺长城中证500行业中性低波动指数基金,追踪的是中证500行业中性低波动指数。

中证500波动率加权指数是基于中证500指数的风险策略指数,其基本方法是从中证500指数样本股中选取历史波动率最小的100只股票作为样本股,且以历史波动率的倒数作为权重分配依据,以此实现降低整个指数组合波动率(风险)的目的。

从我自身的投资实践来看,它的投资收益率要比单纯定投中证500更好。

       混合型、股票型基金适合长期定投吗?

本人在基金定投上,偏爱策略指数。而且我定投实践也证明,策略指数要比单纯的大盘指数收益稍微好一点。

事实上,没有哪只基金是值得你长期定投3-5年的。因为指数也会在某一个时期进入高估状态,此时继续定投,风险很高,不值得。

投资有风险,入市需谨慎!以上推荐基金不作为投资建议,仅供参考。

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